{"id":6929,"date":"2023-02-17T18:04:27","date_gmt":"2023-02-17T21:04:27","guid":{"rendered":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/?post_type=novedades&#038;p=6929"},"modified":"2023-02-17T18:04:27","modified_gmt":"2023-02-17T21:04:27","slug":"unidad-de-informacion-financiera-requisitos-para-la-identificacion-y-mitigacion-de-los-riesgos-de-lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"novedades","link":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/novedades\/unidad-de-informacion-financiera-requisitos-para-la-identificacion-y-mitigacion-de-los-riesgos-de-lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"UNIDAD DE INFORMACI\u00d3N FINANCIERA: REQUISITOS PARA LA IDENTIFICACI\u00d3N Y MITIGACI\u00d3N DE LOS RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO."},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mediante Resoluci\u00f3n N\u00ba 14\/2023 (en adelante, la \u201cResoluci\u00f3n\u201d), publicada en el Bolet\u00edn Oficial con fecha 02\/02\/2023, la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (en adelante, la \u201cUIF\u201d) estableci\u00f3 una serie de requisitos m\u00ednimos para la identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n, monitoreo, administraci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de los riesgos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo que los Sujetos Obligados incluidos en el art\u00edculo 20 incisos 1 y 2 de la Ley N\u00b0 25.246 deber\u00e1n adoptar y aplicar, a los fines de evitar el riesgo de ser utilizados por terceros con los mencionados objetivos criminales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A continuaci\u00f3n, detallamos algunos de los puntos m\u00e1s importantes que establece la Resoluci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El art\u00edculo 4 establece los factores m\u00ednimos a considerar por el Sujeto Obligado a los fines de identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar los riesgos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li><li>El art\u00edculo 5 establece la obligaci\u00f3n por parte del Sujeto Obligado de elaborar un informe t\u00e9cnico de autoevaluaci\u00f3n de riesgos a los efectos de identificar, evaluar y comprender los riesgos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo a los que se encuentra expuesto, a fin de adoptar medidas apropiadas y eficaces de administraci\u00f3n y mitigaci\u00f3n. Asimismo, se estipulan determinados requerimientos m\u00ednimos para la confecci\u00f3n de dicho informe, y se establece que debe ser enviado a la UIF y al BCRA, una vez aprobado, antes del 30 de abril de cada a\u00f1o calendario, y cuando se produzca una modificaci\u00f3n en el nivel de riesgo del Sujeto Obligado.<\/li><li>El art\u00edculo 6 establece la presentaci\u00f3n, por parte del Sujeto Obligado, de una declaraci\u00f3n de tolerancia al riesgo, debidamente fundada y aprobada por el \u00f3rgano de administraci\u00f3n o la m\u00e1xima autoridad, la cual debe identificar el margen de riesgo de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo que el \u00f3rgano de administraci\u00f3n o m\u00e1xima autoridad del Sujeto Obligado est\u00e1 dispuesto a asumir de acuerdo con su capacidad de administraci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de riesgos. Dicha declaraci\u00f3n deber\u00e1 ser enviada a la UIF y al BCRA junto con el informe t\u00e9cnico de autoevaluaci\u00f3n del art\u00edculo 5.<\/li><li>Por su parte, los art\u00edculos 7 y 8 establecen que el Sujeto Obligado deber\u00e1 establecer pol\u00edticas, procedimientos y controles adecuados y eficaces para mitigar los riesgos identificados y evaluados, y monitorear su implementaci\u00f3n. Asimismo, ofrece un listado de objetivos que espera que los Sujetos Obligados cumplan a trav\u00e9s de dichas pol\u00edticas, procedimientos y controles.<\/li><li>El art\u00edculo 44 obliga al Sujeto Obligado a, a trav\u00e9s de la p\u00e1gina web <a href=\"https:\/\/www.argentina.gob.ar\/uif\">https:\/\/www.argentina.gob.ar\/uif<\/a> y de forma sistem\u00e1tica, realizar determinados reportes especificados en el art\u00edculo, como el \u201cReporte de Transacciones en Efectivo de Alto Monto\u201d y el \u201cReporte de Transferencias Internacionales\u201d.<\/li><li>Finalmente, en sus art\u00edculos 45 y 46, se establece que el incumplimiento de las obligaciones y deberes establecidos en la Resoluci\u00f3n ser\u00e1 pasible de sanci\u00f3n conforme con lo previsto en el Cap\u00edtulo IV de la Ley N\u00b0 25.246, y que la misma entrar\u00e1 en vigencia a partir del 1 de abril de 2023.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Puede acceder a la Resoluci\u00f3n haciendo click <a href=\"https:\/\/www.boletinoficial.gob.ar\/detalleAviso\/primera\/280628\/20230202\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ante cualquier consulta puede contactarse con:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Jos\u00e9 Mar\u00eda Manochi<\/strong> &#8211; <a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"mailto:manchorena@navarrocastex.com\" target=\"_blank\">jmanochi@navarrocastex.com<\/a>)<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Mar\u00eda Luz Ottone<\/strong> &#8211; <a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"mailto:lottone@navarrocastex.com\" target=\"_blank\">lottone@navarrocastex.com<\/a>)<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","novedades_category":[],"class_list":["post-6929","novedades","type-novedades","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/novedades\/6929","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/novedades"}],"about":[{"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/types\/novedades"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/novedades\/6929\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6935,"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/novedades\/6929\/revisions\/6935"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6929"}],"wp:term":[{"taxonomy":"novedades_category","embeddable":true,"href":"https:\/\/navarrocastex.com\/fra\/wp-json\/wp\/v2\/novedades_category?post=6929"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}